Stock options vs rsu

O que são opções de ações do funcionário e RSUs. You provavelmente ouviu falar de funcionários de topo em grandes empresas que recebem opções de ações remuneradas Não importa se você já é um deles, ou aspirar a ser um dia, você deve saber como esses benefícios funcionam. Episódio vamos cobrir dois tipos de benefícios de ações do empregado que você pode receber, além de um salário e outros benefícios Você vai descobrir como os benefícios de ações ajudá-lo a crescer mais rico, mais a enorme diferença na forma como eles tributados. ESO. Uma opção de ação de empregado ou ESO é um benefício dado a determinados empregados de uma companhia Opções de ações dão-lhe o direito de comprar ações da empresa ações a um preço predeterminado É chamado uma opção porque você nunca é obrigado a comprar nela Sempre sua escolha. Benefícios de opções de ações do empregado. Você pode perguntar por que um empregador iria querer pagá-lo com opções de ações, em vez de simplesmente aumentar o seu salário ou dar-lhe um bônus em dinheiro Bem, os acionistas sempre querem o valor de suas ações t Assim, amarrar alguma ou toda a sua compensação para o preço da ação da empresa dá-lhe um incentivo para fazer um excelente trabalho, aumentar os lucros e ajudar o estoque apreciar Isso alinha os objetivos do acionista e do empregado e faz todos felizes, em teoria. Um exemplo de como um benefício de opção de ação típica poderia funcionar Vamos dizer Cindy começa um novo emprego com Acme, Inc e é dado 10.000 opções de ações como parte de seu pacote de compensação Ela tem que esperar um montante definido de Um período típico de aquisição pode exigir que ela espere um total de 3 anos. Por exemplo, a Cindy pode ter o direito de comprar 2.000 ações após um ano de serviço , 4.000 partes depois de trabalhar por 2 anos, e as 4.000 partes restantes depois de 3 years. I mencionou que as opções vêm com um preço predeterminado Então, vamos fazer a matemática se o preço da opção Cindy s é de 10 por ação Depois de um ano no trabalho, Cindy pode exercer seu equipamento Ht comprar tanto quanto como 2.000 partes em 10 cada, para um preço de compra total de 20,000.Cindy s que olha o preço do estoque de Acme s rastejam até 15 uma parte Assim, ela decide comprar partes em 10 cada Então gira e vende Essas ações para um lucro de 5 cada Que poderia potencialmente dar Cindy um ganho total de 10.000 5 x 2.000 partes não bad. But a desvantagem de opções de ações é que Acme s preço das ações poderia ter um mergulho para baixo a 8 por ação e nunca subir acima Cindy s preço da opção de 10 Nesse caso, ela nunca exercer a sua opção porque não haveria nada a ganhar com a compra de ações a um preço acima do seu valor de negociação Você ganha dinheiro comprando baixa e venda alta Isso significa que Cindy iria perder a oportunidade de Receber um bônus, mesmo se ela está trabalhando hard. Stock Opções Vs RSUs. is um BBB. Logo BBB BBB Better Business Bureau. Copyright Zacks Investment Research. No centro de tudo o que fazemos é um forte compromisso com a investigação independente e partilha Suas descobertas rentáveis ​​com investo Rs Esta dedicação para dar aos investidores uma vantagem comercial levou à criação do nosso provado Zacks Rank stock-rating sistema Desde 1986, quase triplicou o SP 500 com um ganho médio de 26 por ano Estes retornos cobrem um período de 1986-2017 e foram Examinado e atestado por Baker Tilly, uma empresa de contabilidade independente. Visita desempenho para obter informações sobre os números de desempenho exibidos acima. NYSE e dados AMEX é de pelo menos 20 minutos atrasados ​​dados NASDAQ é de pelo menos 15 minutos delayed. The simplificado, 20000 ft resposta É 1 RSUs don t tem um preço de exercício, por isso ao contrário de opções, eles não podem ir sob água Isto é particularmente atraente quando as empresas têm tais avaliações astronômicas que preço de exercício de estoque seria proibitivamente elevado 2 RSUs vêm com uma condição de desempenho, Condição de serviço O último é o mesmo que com opções de ações tradicionais o que é mais ou menos conhecido como o programa de aquisição de vencimento O primeiro geralmente significa que o seu RSUs aren t realmente seu un Até a empresa IPOs ou atinge qualquer condição de desempenho é definido I e empresas podem incentivá-lo a ficar até que a condição de desempenho é met. Here são alguns artigos meus colegas e eu escrevi que pode lançar luz em sua pesquisa. Isclaimer I m CEO da EquityZen Um mercado para investimentos privados Este não é um conselho Esses pontos de vista são meus own.14 3k Vistas Ver Upvotes Não é para Reprodução. More Answers Below Questões relacionadas. Qual foi o preço de ações do Facebook s preço de exercício antes da mudança para RSUs. Como se sente a pé Longe de opções de ações não vencido ou RSUs. If esquerda com uma escolha entre ser compensado em opções versus RSUs, por que um funcionário nunca escolher stock options. How você vender Facebook ações RSUs que você have. Why RSUs pode ser mais caro do que ações comuns. Minha empresa está oferecendo uma escolha entre as opções de ações ou RSUs ou um mix Qual é a melhor opção. Os SurveyMonkey atualmente oferecem opções de ações de novos funcionários ou RSUs. I têm uma oferta de Uber e A Pple Trabalho sábio ambos são semelhantes São Uber s 300k RSUs valorizados em 50 melhor do que 300k RSUs. I Apple tenho 200.000 RSUs vested em uma start-up que está prestes a fazer um 4 1 stock split Vou converter automaticamente isto para 800.000 RSUs adquiridos. Você sabe se Automático oferece novas opções de ações de empregados ou RSUs. Que são as implicações fiscais de Unidades de Ações Restritas RSUs como compensação de funcionários. É verdade que os funcionários do Facebook pré-IPO não têm que pagar impostos sobre as suas opções e RSUs. Que um Dos dois é melhor, futuros ou opções Em que fatores nós determinamos se negociar um estoque Futuro ou uma opção conservada em estoque. Meu empregador decidiu oferecer opções conservadas em estoque do empregado Que informação devo eu estar ciente para compreender melhor as opções conservadas em estoque oferecidas a Depende de suas circunstâncias, existem prós e contras para cada tipo de instrumento. Opções de estoque dar-lhe o direito de comprar ações a um determinado preço após um período de aquisição Isso normalmente ocorre após a sua data de aniversário de um ano, com 25 t Ransferred para você a cada ano durante um período de quatro anos A chave aqui é que você deve comprar as opções A idéia ea esperança é que pelo tempo que você re elegíveis para comprar as opções, o estoque tem apreciado No entanto, Que não acontece com unidades de ações restritas RSUs. RSUs são semelhantes às opções em que há um período de vesting onde o empregado deve satisfazer certas condições antes de o estoque ou seu valor é transferido Tais condições são normalmente ligadas a um período de tempo ou baseadas Sobre o desempenho do trabalho Ao contrário das opções de ações, não há nenhuma compra envolvida Em vez disso, um certo número de unidades são concedidas ao empregado, mas não há valor até depois que o empregado cumpriu os requisitos vesting. , As RSUs mantêm sempre um valor, em contraste com as opções que podem diminuir de valor no momento da aquisição. O valor das RSUs é o valor de mercado de fechamento do preço da ação na data de aquisição. Ponto em que sua obrigação fiscal é acionada, exigindo que você pague a retenção na fonte e imposto de renda sobre o montante recebido. Como sempre, por favor, entenda esta resposta não é oferecido como conselho, mas apenas para fornecer informações gerais Não há nenhum substituto para obter bons conselhos de Um profissional Uma vez que existem muitas considerações envolvidas com as complexidades dessas transações, você realmente precisa ter aconselhamento personalizado específico para as suas circunstâncias Por favor, verifique LawTrades, a fim de se conectar com um advogado iniciante experiente para orientação adicional sobre a avaliação RSUs e stock options.4 5k Vistas Ver Upvotes Não para Reprodução. Scott Chou Fundador - assumindo riscos em nome de employees. It depende de cuja perspectiva, o empregado ou a empresa, ea fase da empresa Opções de ações será melhor para ambos em uma empresa em fase inicial The Empregado pode obter mais ações eo preço de exercício é pequeno para que a diferença de valor com um RSU é insignificante Uma vez que é um Além disso, os exercícios muitas vezes se qualificam para as isenções de imposto de pequenas empresas, onde as isenções sobre o imposto foram tão elevados como 10 milhões de um RSU Será sempre tributado com a alta taxa de imposto de renda ordinária, independentemente de quanto tempo eles foram mantidos Uma exceção é para os primeiros funcionários que tomar uma eleição 83 b e voluntário para pagar impostos sobre as RSUs até à frente, embora eles não são líquidos ainda ver um arquivo 83 b Para Reduzir os Impostos sobre Opções de Ações e Unidades de Ações Restritas RSUs - FUNDO ESO para mais detalhes Se uma empresa concede grandes blocos de RSUs numa fase inicial, eles podem tornar os funcionários que não se preocupam com impostos felizes, mas podem arruinar a empresa. Os funcionários podem desistir mesmo depois de um ano e manter as RSUs para sempre Os funcionários subseqüentes ganhou t obter quase tantas ações por causa do aumento do valor, mas terá que fazer a maior parte do trabalho para obter a empresa através dos 8 anos A média boa companhia exige para sair As partidas antecipadas obterão a maior parte do benefício e que ganhou t ser justo Pior ainda, se o número de partidas é grande, vai diluir a tabela de limite e desencorajar os investidores e incentivar a reestruturação que convida processos Just bad No entanto, em fases tardias, quando o valor da ação aumentou significativamente, então as opções de ações oferecem incentivo de recrutamento muito menos para ambos os funcionários em curso e funcionários partindo por causa dos altos preços de exercício A empresa ganhou t como eles, quer porque após o IPO, Também terá de começar a relatar ganhos e opções irá adicionar incerteza porque o preço das ações está fora do controle direto da gestão.5 5k Views View Upvotes Não é para reprodução Resposta solicitada por Steve Picot. Para Employers. If você re um empregador, as opções são Geralmente preferível, uma vez que mantêm os donatários da opção fora da tabela de tampão, o que evita a diluição imediata e faz levantar futuros rounds mais fácil e mais administr Capaz É também um sistema de incentivo preferível donatários capturam apenas o aumento do preço das ações, em vez de todo o valor do estoque. No entanto, RSUs são atraentes para os empregadores como uma maneira de continuar a atrair os melhores talentos, mesmo após altas avaliações É por isso que Facebook Começou a oferecer RSUs aos funcionários após sua avaliação baseada em Microsoft 4b - eles queriam continuar a atrair os melhores talentos, e preocupado que a avaliação maciça seria um impedimento para futuros funcionários recebendo opções Ao oferecer RSUs, Facebook garantiu que seus novos funcionários ainda Ganhou um valor significativo de continuar a trabalhar na empresa. Para Empregados. Como funcionário, há algumas coisas para se manter em mente e don t ter medo de como seu empregador, eles devem ser capazes de responder a estas perguntas ou dar-lhe acesso a Seus advogados externos. Valor econômico RSUs são sempre vale alguma coisa quando você vende as ações, você colher todo o valor dessas ações opções de ações, por outro lado, são apenas de ec Quando um empregado quer deixar uma empresa bem-sucedida antes de se tornar público, no entanto, é muitas vezes algemado, porque os ganhos tributáveis ​​sobre o seu estoque subjacente é significativo, e as restrições de transferência de ações da empresa impede-os A venda de ações suficientes para cobrir a carga tributária. As taxas de juros são geralmente tributadas quando elas são adquiridas e são líquidas, enquanto que as opções são geralmente tributadas somente quando as RSUs são tributadas em níveis de renda ordinária, que pode ser tão alta quanto 48 Ser tributado em níveis de ganhos de capital, que max em 36.This é um sistema altamente complexo, no entanto, e é melhor contratar um profissional de imposto para aconselhamento fiscal personalizado. Se você está procurando informações adicionais, visite e agendar uma consulta. 1 5k Exibições Ver Upvotes Não para Reprodução. Para mais executivos seniores, ações restritas tende a ser o método preferido Ele posiciona o destinatário para tratamento de ganhos de capital em uma venda da empresa, bu A maior desvantagem, no entanto, é que ele tem que ser comprado a valor justo de mercado, a fim de evitar o reconhecimento de renda Quanto maior a avaliação da empresa, o mais difícil que se tornará. Para Mais opções, o método preferido tende a ser uma opção de concessão A opção estará tipicamente sujeita à aquisição de tempo ou desempenho com base em garantir que ele é ganho, e permite ao detentor comprar as ações durante um período de tempo fixo A um preço fixo Isto essencialmente permite ao titular da opção aguardar um evento de liquidez antes de exercer a opção e colocar o seu dinheiro em risco Também, no momento da concessão, a opção deve ter um preço de exercício não inferior ao justo valor de mercado A fim de evitar algumas questões fiscais muito desagradável sob a Seção 409A do Internal Revenue Code e algumas leis estaduais similares. Uma desvantagem das opções é que, após o exercício, independentemente de se e quando vendido, o titular de um nonqua Lified deve reconhecer o rendimento ordinário com base na diferença entre o preço de exercício e o então justo valor de mercado Isso poderia significar um passivo fiscal para o detentor sem rendimentos em dinheiro para pagar o imposto de responsabilidade Embora as opções de ações de incentivo não gerar tal renda fantasma no exercício, Eles estão sujeitos ao imposto mínimo alternativo e se as condições do ISO não forem satsified, serão tratadas como uma opção de estoque não qualificada. Isenção de responsabilidade Todas minhas respostas em Quora estão sujeitas ao Disclaimer estabelecido em meu Quora Profile.4 4k vistas Ver Upvotes não para Reproduction. There são prós e contras para tanto para o empregado eo empregador. Opções de estoque são mais baratos para um empregador a emitir porque o único custo é no papel como eles são forçados a reconhecer algum valor para estas subvenções para a contabilidade Este montante é tratado como uma despesa não em dinheiro que significa, como eu disse que é no papel apenas Para o empregado, as opções de ações fornecem uma grande quantidade de alavancagem e employe Rs tendem a concedê-los em números maiores do que RSU s por causa dos custos reduzidos Se uma ação sobe o suficiente, as opções de ações podem mudar sua vida devido ao efeito multiplicador de ter tantas unidades que apreciaram. Redtricted Stock Units RSUs são ações reais Que você é dado durante o período de aquisição Eles são tratados como compensação, tanto quanto o empregador está em causa e impostos de retenção estaduais e federais são normalmente pagos pelo empregador, resultando em um custo maior dinheiro real destes impostos Para o empregado, RSUs dar-lhe O pedaço de mente que você acabará por acabar com algo de valor, mesmo se as ações da empresa s declinam em valor a partir da data de sua concessão Seu empregador tem de frente os impostos sobre estes subsídios s eles provavelmente serão mais mesquinho com estes, Mais do que eles seriam apenas com opções de ações. Em uma empresa madura, eu iria querer RSUs porque a maioria dos negócios maduros não de repente têm surtos de crescimento Em uma empresa em crescimento, eu gostaria que a alavancagem máxima Especialmente se eu era um contrato precoce e senti que minhas opções eram realmente baratos em relação às minhas opiniões sobre as perspectivas de crescimento da empresa Não é uma pergunta fácil de responder sem muito mais no caminho de detalhes específicos. 5k Views View Upvotes Não para a reprodução. Principalmente, RSUs são de menor risco nos cenários de pior caso e recompensa menor em melhores cenários caso em comparação com stock options. You normalmente obter muito menos RSUs I m disse isso é tipicamente 1 3rd ou assim vs opções, Opções, RSUs nunca pode ser underwater. In o caso de opções, a recompensa que você recebe é baseado em. Por exemplo, vamos comparar obtendo 1X RSUs vs 3X opções, as opções sendo concedidas a um preço de exercício de 10.If o estoque da empresa nunca sobe para além de 13 33, o RSUs são melhores. Note que estou simplificando demais a resposta e um administrador de opções de ações ou profissionais de impostos vai lhe dar uma resposta mais completa que inclui outros aspectos, como a tributação.4 9k Exibições Ver A escolha entre ações restritas e opções de ações é dependente de circunstâncias e fatos. Apenas após uma análise cuidadosa de cada um deve ser selecionado sobre o outro. Algumas das diferenças entre Ambos os quais podem ajudar os funcionários a fazer a escolha certa s podem ser enumerados em termos de 1 Valuation 2 Taxation e 3 409A Valuation. Valuation Restricted Stock vs Stock Options Restricted Stock sempre tem algum valor na aquisição Mesmo quando o preço da ação cai abaixo do preço da data de concessão E g A Companhia concede a um empregado 2.000 ações de ações restritas quando o valor justo é 20 Considerando um cronograma de aquisição de 1 ano de penhasco e valor justo de 10 ações na data de aquisição, Valor de 20.000 2.000 partes 10 partes para o empregado Em vez disso, se a empresa concedeu 2.000 opções de ações com um preço de exercício de 20 e na data de aquisição o justo valor é de 10 partes, não há valor real e as opções são consideradas subaquáticas ou sem valor. Detalhes sobre Diferenças em Tributação e 409A Avaliação de Estoque Restrito vs Stock Options.2 4k Views Ver Upvotes Não para Reprodução. Por que as opções americanas são escritas sobre um dividendo pagar ações exercidas cedo É melhor apenas vendê-lo e, em seguida, comprar o estoque Suponha que não Custo. Por que uma inicialização de 50 pessoas RSU em vez de opções. Somente eu pegar apenas RSUs ou RSU Options. How equidade é comum para dar uma empresa como meu cofounder. How fazer opções e stoc Ks differ. Stocks o que é uma opção de venda. Que emite opções de ações. Por que alguém iria comprar ações quando fundos de índice dizem S P500 são mais seguros a longo prazo. Que é uma opção melhor, investir em ouro ou investir em ações e porquê. São opções de ações e bolsas de ações diferentes. Quando é melhor comprar uma opção do que uma ação de um stock. Does Deem oferecer opções de ações de novos empregados ou RSUs. Does CloudFlare oferecer opções de ações de novos funcionários ou RSUs. Should eu comprar minhas opções de ações. Qual é tipicamente vale mais opções ou RSUs. How muitas opções de ações ou RSUs Cognizant dar empregados e acima do nível de diretores com cada promotion. Does Fab atualmente oferecem opções de ações de novos funcionários ou RSUs. Can minhas opções de funcionários e RSUs estar em um Auto-dirigido Roth IRA. Como um funcionário do Google, qual é o número de RSUs que foram fornecidos a você como atualização de ações em 2017 e 2017.